KYC/CDD Managed Services.
KYC/CDD nooit meer een actiepunt.
De praktijk
Klantonderzoek is voor de meeste financiële instellingen geen kernactiviteit, maar wel een verplichting die niet stilstaat. Populaties moeten periodiek gereviewd zijn, alerts afgehandeld, en het bewijs moet klaarliggen op het moment dat de toezichthouder erom vraagt. Wij nemen dat werk over: methodiek, tooling én uitvoeringscapaciteit onder één dak.
- 01
Compliance is geen core business
De verplichting is er wel, maar de organisatie is er niet op ingericht. Klantonderzoek concurreert met het werk waar je je geld mee verdient.
- 02
Regelgeving groeit sneller dan de organisatie
Het aantal kaders en verzoeken neemt toe, het team blijft gelijk. Achterstanden lopen daardoor sneller op dan verwacht.
- 03
Geen eigen KYC-fabriek
Een vast intern team optuigen voor werk dat in golven komt is duur en moeilijk vast te houden.
Wij doen het compliancewerk dat jij niet zou moeten doen. Jouw organisatie houdt over wat zij zelf moet doen; de rest automatiseren wij of voeren wij uit.
Voor wie
Financiële organisaties die onder toezicht staan van De Nederlandsche Bank of de Autoriteit Financiële Markten, en die hun klantonderzoek gestructureerd extern willen beleggen.
- Vermogensbeheerders
- Trustkantoren
- Fintechs en payment providers
- Kleinere banken
- Notariskantoren
- Vastgoedinvesteerders
Onze aanpak
Vier componenten in samenhang. Losse capaciteit inhuren lost het onderliggende probleem niet op.
- 01
People
Capaciteit, rollen en reviewspecialisten die de dossiers daadwerkelijk doorwerken.
- 02
Process & Change
Bewijsvoering in het proces zelf, niet erachteraan gereconstrueerd.
- 03
Technology
Identificatie, screening en monitoring in elkaar geschakeld, niet los van elkaar.
- 04
Data
Een compleet en actueel klantbeeld als basis voor risicoclassificatie en besluitvorming.
Wij bouwen niet naar een eenmalig opgeleverde review, maar naar een operating model dat perpetual KYC laat werken: governance, proces, technologie en data in samenhang — ook nadat de achterstand is weggewerkt.
Van scope tot borging
Geen standaardstramien, maar een werkwijze die past bij de samenstelling van jouw populatie en bij de deadline waar je aan vastzit.
- 01
Scope & segmentatie: populatie indelen naar risicoclassificatie en reviewcyclus.
- 02
Data- en dossieranalyse: wat is al aanwezig, wat ontbreekt per dossier.
- 03
Identificatie & verificatie: aanvullen en valideren waar nodig.
- 04
UBO- en structuurcontrole waar van toepassing.
- 05
PEP- en sanctiescreening, inclusief het afhandelen van openstaande alerts.
- 06
Transactiemonitoring op actief handelende relaties.
- 07
Restcategorieën apart getraceerd en afgehandeld: overleden relaties, US-persons, minderjarigen.
- 08
Dossierkwaliteit en data-juistheid, inclusief adresvalidatie.
- 09
Rapportage en voortgang, per batch en per deadline.
- 10
Overgang naar perpetual KYC: geen losse periodic review meer, maar een continu beeld.
Tooling en automatisering
Methodiek zonder tooling en capaciteit blijft theorie. Wij sluiten aan op de systemen die je al gebruikt, of stellen een alternatief voor waar dat beter past.
- 01
Aansluiting op het bestaande identificatie- en verificatiekanaal.
- 02
PEP- en sanctielijstscreening, real-time en met openstaande alerts inzichtelijk.
- 03
Doorlopende monitoring: event-driven én periodiek, ook op actief handelende relaties.
- 04
Audit-trail per cliënt, per actie en per beslissing.
Operationele ontzorging
- 01
Alert-handling door FEC-specialisten.
- 02
Dossierbehandeling op schaal, batchgewijs en met vaste doorlooptijden.
- 03
Aparte aanpak voor restcategorieën zoals overleden relaties, US-persons en minderjarigen.
- 04
Koppeling met je eigen systemen, zodat je altijd zelf kunt meekijken.
- 05
Audit-proof bewijsvoering richting DNB en AFM, per dossier.
Vier fasen
- 01
Scan & gap-analyse
Maand 1
Risico-inventarisatie op basis van een steekproef uit de volledige populatie, plus een gap-analyse op datakwaliteit.
- 02
Opschalen
Maand 2–3
Reviewteam en tooling ingericht, eerste batches in behandeling, korte cyclus met jou als sparringpartner.
- 03
Uitvoeren
Doorlopend
Batchgewijze afhandeling van de populatie, continue screening en monitoring, periodieke voortgangsrapportage.
- 04
Perpetual KYC
Vanaf afronding
Steekproef op afgeronde dossiers, audit-trail compleet, overgang naar continue monitoring zodat nieuwe periodic reviews overbodig worden.
Samenwerkingsvormen
De opzet hangt af van de scope en van hoeveel je zelf wilt blijven doen. We beginnen met een scan en gap-analyse; op basis daarvan bepalen we samen de vorm van het vervolg.
- 01
Modulair — per onderdeel af te nemen — methodiek, automatisering, reviewcapaciteit of doorlopende monitoring.
- 02
Fixed fee — een vaste prijs per fase of per dossier, zodra scope en volume helder zijn.
Capaciteit schaalt mee met het aantal dossiers en de gewenste doorlooptijd. Concrete tarieven bepalen we na de intake.
Waarom Assets Only
- 01
End-to-end
Methodiek, tooling én reviewcapaciteit onder één dak. Eén aanspreekpunt, geen drie leveranciers die naar elkaar wijzen.
- 02
Schaal-proof
Geen generieke reviewfabriek. Wij ontwerpen de aanpak op de werkelijke samenstelling van jouw populatie, restcategorieën inbegrepen.
- 03
FEC-DNA
Onze specialisten hebben zelf operationeel verantwoordelijkheid gedragen voor onboarding en review. Zij kennen de dossiers, de knelpunten én waar het eerder misging.
Niet als leverancier op afstand, maar als partij die meedenkt, meebeweegt en meewerkt — nu en op de langere termijn.
Waar wij op aansluiten
Wwft, Sanctiewet, AMLD en de komende AMLR, plus de toezichtkaders van DNB en AFM.
Ervaring bij financiële instellingen, pensioenuitvoerders en (semi-)overheid. SNA-gecertificeerd (NEN 4400) en met NOREA-geregistreerde (RE) expertise.
KYC/CDD van de actiepuntenlijst?
In een kennismaking brengen we jouw populatie, de deadlines en de restcategorieën in beeld.
Ontdek ook
- Lees meer→
KYC Remediation
Klantdossiers die niet voldoen aan de laatste wet- en regelgeving zijn een risico én een belasting voor de organisatie. Toezichthouders kijken kritisch mee, en achterstanden lopen vaak sneller op dan verwacht. Met onze KYC Remediation-aanpak brengen we dossiers snel én duurzaam op orde.
- Lees meer→
Financial Economic Crime
Financiële instellingen staan onder toenemende druk van regelgeving, toezicht en maatschappelijke verwachtingen. Wetgeving zoals de Wwft, AMLD en Sanctiewet vraagt niet alleen naleving, maar ook aantoonbare grip op risico's, processen en klantdata. Tegelijk nemen complexiteit en toezicht toe.
- Lees meer→
Data Management
Van data naar inzicht, van inzicht naar resultaat. Met onze data-experts verbeteren we datakwaliteit, versterken governance en bouwen, implementeren en testen we dashboards en platforms die écht gebruikt worden. Altijd met focus op oplossingen die werken in de praktijk.